行业风险等级分几级？
国际上金融机构普遍推行针对行业洗钱（包括恐怖融资）风险等级分类管理制。洗钱风险等级一般区分为高、中、低三个等级，金融机构根据评估的风险因素，进行初评，再根据初评结果通过定性与定量分析、综合考虑例外情形各项风险指标以及突发性风险事件情况，在不同行业中分别设定较高、中等、较低风险等级等若干个档次。
金融机构应当将下列风险情形界定为较高风险：客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录；或存在国务院有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、毒贩，以及其他违法分子名单；客户涉及有权机关查询、冻结或扣划；或存在限制民事行为能力或无民事行为能力的信息；客户为外国政要或者亲属、关系密切人、国际组织高级管理人员或者亲属、关系密切人等特定自然人；客户多次涉及大额交易报告或可疑交易报告；洗钱和恐怖融资风险提示的国家和地区名单且风险程度较高的；非盈利性的社会公益事业单位；以及本机构认为应当纳入较高风险的其他客户或业务。