afp金融理财原理?
afp金融理财原理主要包括八大内容:
一、个人理财规划:研究个人理财规划的性质、规划流程以及理财实务;学习如何运用电脑分析软件协助理财顾问提升生产力,强化专业服务价值,并且探讨如何建立理财工作室,从事专业的个人理财规划业务;
二、个人税务规划:税务规划在个人理财规划中占有重要地位,本课程内容包括我国个人税务现状、税务规划实务操作,以及税务规划案例,提供学员税务规划技巧与经验;
三、投资规划:投资理财是个人理财规划的重要环节,本课程探讨投资理财的原理与行为基础,分析股票、债券、基金等金融投资工具的原理,以及不动产与贵金属投资的应用,提供投资绩效衡量与行为偏差等实证研究分析结果,作为学员从事个人投资规划的实证基础,并借由投资规划案例说明投资规划的实用技术与技巧;
四、个人风险管理与保险规划:探讨风险管理与保险原理,以及人寿保险、伤害保险、医疗保险、财产保险、投资型保险的规划应用,最后并以综合保险规划案例说明保险规划技巧与实务操作;
五、员工福利与退休计划:分析个人退休需求的评估与规划,介绍企业退休计划的法令、组织、管理、实施与运用,以及个人如何参与企业退休金计划,并探讨退休金个人账户与劳工退休基金等相关法规与制度,提供学员员工福利与退休规划的专业知识与技能;
六、个人遗产规划:探讨个人遗产税规划原理与技巧,说明遗嘱、契约,以及相关信托工具的原理与应用,提供遗产规划案例说明遗产规划的综合运用与实务操作技术;
七、个人综合理财规划:分别探讨各种理财实务应用,包括专业人士理财、单身人士理财、青年家庭理财、中年家庭理财以及时尚高风险理财;最后以实际综合理财规划案说明如何进行专业个人理财规划。
八、金融理财综合案例:金融理财综合案例是AFP所有课程的总复习与综合演练,通过金融理财综合案例课程的训练,学员将成为具备AFP金融理财师资格的专业金融理财规划师。