资产检视是什么意思？
很多客户对资产检视这个词汇会有陌生感，甚至认为是保险业务员或理财规划师为了能推销自己的产品或是服务而制造的一个噱头。其实并非如此，随着人们收入水平的不断提高，大家的可支配资产越来越多，部分中高阶层人士就会有将个人资产托付给理财规划师或是管理团队帮忙投资理财等方面的需求，这时就有必要进行一个资产检视。
个人或家庭进行资产检视，就相当于人去医院做个全身的健康检查一样。通过这个检视，发现自己的资产配置是否合理，哪些方面还需要改进和调整，有没有存在哪些风险，需要做哪些防御，然后结合客户本人或是家庭的实际情况定制一整套的理财方案，以达到帮客户打理资产，保全资产，利用风险投资放大收益的目的。
一般情况下，在进行这个检视前，理财规划师会对受托方做一系列的问题调查并采集受托方的基本信息，以便能够对客户做有针对性的诊断，根据客户的实际财务情况，给出定制的、实用性的、专业的理财分析。这个过程就是资产检视。